抵制非法证券期货基金活动 保护投资者合法权益

抵制非法证券期货基金活动

保护投资者合法权益

      非法证券期货基金活动是典型的涉众型违法犯罪活动，严重干扰了正常的经济金融秩序，破坏社会和谐与稳定。当前，非法证券活动点多面广，网上作案、团队作案、专业化作案特征明显，具有很强的欺骗性和误导性，严重损害投资者利益，扰乱资本市场秩序。在此提醒广大投资者：投资者进行证券期货基金投资，应当选择合法机构。

       一、什么是非法证券期货基金活动

       非法证券期货基金活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准，应受法定监督的证券发行和经营证券期货基金业务的活动。开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构。 

      二、非法证券期货基金活动的主要类型有哪些 

    （一）场外配资，是指证券公司以外不具备证券融资业务资质的机构或个人向投资者出借资金，组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易，并收取利息、费用或收益分成的活动。根据《证券法》规定，从事“场外配资”涉嫌非法经营证券业务，投资者应自觉远离场外配资合法入市理性投资。

    （二）非法荐股，是指无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。行为模式主要包括网络直播荐股、微博微信荐股、软件荐股、培训荐股等。根据《证券法》规定，上述行为涉嫌非法经营证券业务。

    （三）股市黑嘴，是指机构或个人编造、传播虚假信息或误导性信息，影响股票价格，甚至操纵市场牟取非法利益。其行为模式主要包括编造传播证券虚假信息、蛊惑交易、抢帽子交易、利用信息优势操纵等。根据《证券法》规定，上述行为分别涉嫌编造传播虚假信息或者误导性信息，及操纵证券市场等违法犯罪行为。

    （四）非法发行股票，是指非上市公司公开向不特定对象或向特定对象累计超过200人对外转让股权，且该行为未经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准。主要有以下3点特征：一是以公司将到境内外上市、高额回报为诱饵；二是以社会大众，特别是中老年人为对象；三是以欺骗钱财为目的。  

    （五）外盘期货，是指交易所建立在中国大陆以外的期货交易。以美国、英国等国家的交易所内的产品为常见交易期货合约。由于外盘期货不受境内法律监管，容易被不法分子利用，极易滋生非法期货交易活动。 

    （六）个股期权，是指期权的买方通过向卖方支付一定的费用，获得在约定的时间以约定的价格向期权卖方买入或卖出约定数量的特定股票的权利。目前，我国境内证券交易所及期货交易所尚未开放个股期权业务。因此，网络上的“场外个股期权”平台多为没有任何合法资质的黑平台，鼓吹“高收益低风险”吸引不明真相的投资者，属于非法证券期货基金活动。

    （七）非法期货交易，是指未经国务院或国务院期货监督管理机构批准，非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动，以及非法设立期货公司或者以其他形式擅自从事期货业务等行为。  

    （八）基金推介领域的非法行为，主要包括：一是募集机构及其从业人员推介私募基金时，公开推介或者变相公开推介、推介材料虚假记载、承诺保本收益、夸大或者片面推介、片面强调集中营销时间等行为；二是“伪私募”、“伪基金”的推介宣传行为。

      三、如何防范非法证券期货基金活动

    （一）核实真假信息

      广大投资者可以通过以下渠道查询、核实相关机构是否获得经营证券期货业务许可（包括证券、期货投资咨询业务）、相关人员是否具备从业资格和相关行为是否合法合规：中国证监会及派出机构网站（www.csrc.gov.cn），中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）、中国期货业协会网站（www.cfachina.org）、中国证券投资基金业协会网站（www.amac.org.cn），证券期货基金经营机构官方咨询渠道。

    （二）拒绝高利诱惑

      投资者规避非法证券期货基金活动陷阱要牢记“三要”、“三不要”：一要理性，不要侥幸，要想想自己是否真正了解该产品及市场行情，产品是否符合市场规律，自身经济实力是否具备抗风险能力；二要稳健，不要冒险，既要合理评估自身风险承受能力，也要避免头脑发热上当受骗；三要警惕，不要盲目，要通过正规渠道购买金融产品或服务，不盲目跟风，不被高利诱惑。

    （三）选择合法交易场所

      投资者买卖股票只能在依法设立的证券交易场所进行，不得在非法设立的场所或机构进行股票买卖。近期，不法分子利用电话、微信、QQ、抖音视频号等渠道冒充合法证券公司及其工作人员实施诈骗活动行为时有发生，一般情况下，对于来历不明的证券营业部或客服人员，投资者可以要求其出示有关营业执照、从业资格等，到中国证监会、中国证券业协会等官方网站核实信息真实性和合法性，防范假冒证券公司客服人员、分析师、交易软件、官方网站等，避免上当受骗。

    （四）学习了解更多防非信息

    投资者可以到中国证监会网站非法证券期货风险警示专栏（http://www.csrc.gov.cn/csrc/c106299/common_list.shtml）、中国证券业协会网站防非专栏（http://www.sac.net.cn/wlzf/tzzfxts/）学习了解投资者风险提示、非法仿冒机构信息公示、合法证券机构名录、防非动态与案例等，提高识别非法证券期货基金活动能力，远离非法证券期货陷阱。